[recovery mode] Реабилитация после применения банками мер, предусмотренных законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов

В каких случаях и каким образом могут заблокировать счет в рамках 115-ФЗ

Банк может заблокировать счет в рамках Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, если у него есть подозрения, что целью совершения операций является отмывание доходов и (или) финансирование терроризма.

Полный перечень признаков, которыми пользуются банки, приведен в Приложении к Положению ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П. ЦБ РФ разрешил банкам расширять и дорабатывать список подобных критериев. Например, под подозрение попадают следующие операции:

·      Запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

·       Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента), общепринятой рыночной практике совершения операций;

·       Операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы;

·       Операция, связанная с оборотом цифровой валюты, и др.

Согласно ст. 4 115-ФЗ, банк в случае выявления таких подозрительных (сомнительных) операций, вправе применить следующие меры:

1) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), либо лиц, касательно которых вынесено соответствующее решение Росфинмониторинга.

Читать далее

Похожие новости

В записи нет меток.